Es importante conocer tu tipo de inversionista para que, junto a tus objetivos y metas con un horizonte de inversión razonable, establezcas correctamente tu estrategia de inversión. Los instrumentos financieros en los que vayas a invertir deben adecuarse a tu perfil.
Para conocer tu perfil las instituciones financieras realizan una serie de preguntas para determinar tu situación y conocimientos financieros:
- Obligaciones financieras: para determinar claramente cuánto ganas, cuánto gastos y lo que debes.
- Patrimonio: se refiere a tú respaldo económico: una inversión o una casa, por ejemplo.
- Capacidad de ahorro: es tu capacidad para hacer frente a imprevistos. Esto lo puedes inferir con base en tu presupuesto e inversiones líquidas o de corto plazo.
- Conocimiento y experiencia financiera: es lo que sabes y en qué has invertido antes. No tienes que ser un experto, pero es bueno saber desde dónde partimos.
- Objetivo de la inversión: es determinar, claramente, tus objetivos y metas patrimoniales.
- Horizonte de inversión: Es saber cuánto tiempo, como mínimo, puedes mantener tu inversión.
- Rentabilidad deseada: es el rendimiento que esperas obtener en el futuro por tu inversión.
- Tolerancia al riesgo: es cuánto estás dispuesto a tolerar variaciones a la alza o a la baja en tu inversión.
Estas ocho respuestas son suficientes para determinar el tipo de inversionista que eres. En el Centro de Educación Financiera podemos ayudarte a definir tu perfil de inversionista; sólo da clic en el siguiente botón:
Luis Moyano
Director de Educación Financiera