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Perfil de inversionista, ¿qué tipo eres tú?

Luis Moyano

Publicado por Luis Moyano el 23 de agosto de 2018 16:58:59 CDT

 

Es importante conocer tu tipo de inversionista para que, junto a tus objetivos y metas con un horizonte de inversión razonable, establezcas correctamente tu estrategia de inversión. Los instrumentos financieros en los que vayas a invertir deben adecuarse a tu perfil.

perfil de inversionista

Para conocer tu perfil las instituciones financieras realizan una serie de preguntas para determinar tu situación y conocimientos financieros:

  • Obligaciones financieras: para determinar claramente cuánto ganas, cuánto gastos y lo que debes.
  • Patrimonio: se refiere a tú respaldo económico: una inversión o una casa, por ejemplo.
  • Capacidad de ahorro: es tu capacidad para hacer frente a imprevistos. Esto lo puedes inferir con base en tu presupuesto e inversiones líquidas o de corto plazo.
  • Conocimiento y experiencia financiera: es lo que sabes y en qué has invertido antes. No tienes que ser un experto, pero es bueno saber desde dónde partimos.
  • Objetivo de la inversión: es determinar, claramente, tus objetivos y metas patrimoniales.
  • Horizonte de inversión: Es saber cuánto tiempo, como mínimo, puedes mantener tu inversión.
  • Rentabilidad deseada: es el rendimiento que esperas obtener en el futuro por tu inversión.
  • Tolerancia al riesgo: es cuánto estás dispuesto a tolerar variaciones a la alza o a la baja en tu inversión.

Estas ocho respuestas son suficientes para determinar el tipo de inversionista que eres. En el Centro de Educación Financiera podemos ayudarte a definir tu perfil de inversionista; sólo da clic en el siguiente botón:

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Luis Moyano

Director de Educación Financiera

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